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张先生夫妻目前均40岁,预计退休年龄均为60岁,儿子12岁,目前读初一。家庭年税后收人为30万元,张先生20万元,妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元,汽车(折旧)10万元,目前储蓄1

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考试:(中级)银行从业资格

科目:(中级)个人理财(在线考试)

问题:

张先生夫妻目前均40岁,预计退休年龄均为60岁,儿子12岁,目前读初一。家庭年税后收人为30万元,张先生20万元,妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元,汽车(折旧)10万元,目前储蓄15万元,家庭无负债,家庭年生活费用开支为12万元。其中,张先生个人年生活支出为4万元,张先生家庭的理财目标有:准备应急基金6万元,教育基金现值30万元,退休基金夫妻二人计120万元。 对于张先生家庭,理财师小王给出了整体的保险规划方案,下列说法正确的是( )。
A:孩子还有6年就要开始动用教育金,应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
B:考虑到家庭的未来,该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
C:小王所属的保险机构最近主推投连险,因此小王主要向张先生家庭推荐该保险
D:经济下滑的情况下,理财师不应该给张先生家庭配备过多的寿险产品,以免该家庭 财产遭受冲击造成损失

答案:


解析:


相关标签:

(中级)个人理财     目前     万元,     先生     家庭     税后    

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